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蚂蚁集团,商业模式及竞争壁垒的深度分析-中泰证券.pdf

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文件名称:蚂蚁集团,商业模式及竞争壁垒的深度分析-中泰证券.pdf

报告简介:解构蚂蚁的商业逻辑:与阿里巴巴相似的底层商业逻辑。本质是实现“促 成更多交易”与“获得更多沉淀”之间的正向反馈,核心驱动公式是流 量*频次*单价(金融中的客户数量*单客资产*综合费率)。1、建立生态 圈(电商交易-本地生活-金融服务;线上+线下、境内+境外),通过入 口和场景,实现流量的吸引、转化、复用。支付宝国内年活跃用户达 亿,全球用户约 12 亿,金融服务覆盖 7.2 亿消费者和 2800 万中小微企 业。2、通过平台搭平台模式(淘宝-天猫-支付宝-余额宝-蚂蚁财富), 提升客户粘性,实现交叉销售、增加频次。蚂蚁五大类金融服务中(支 付、理财、融资、保险、信贷),支付宝 80%+的用户使用超过三类服 务、40%+的用户使用全部五类服务。3、通过科技提升效率、实现规模 效应。从而在低价中保证整体利润率,持续筑高竞争壁垒。

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